近年来，随着金融市场的不断发展，各种贷款、信用卡等金融产品日益普及，与此同时，一些不法分子也看中了这个机会，制造出各种骗局，其中代做流水账骗局就是一种常见的手段。那么，代做流水账骗局套路究竟是什么呢？

近年来，金融市场不断发展，金融产品日益普及，但也给不法分子提供了可乘之机。他们通过代做流水账等手段进行诈骗，给受害者带来经济损失。代做流水账骗局究竟是什么呢？这种行为是否犯法呢？本文将为您揭秘。

1、打着高额回报的旗号吸引受害者

不法分子会在网络上、社交媒体、电话等各种渠道发布代做流水账的广告，声称只要支付一定费用，就可以帮助受害者获得高额回报，他们通常会承诺，只要受害者配合操作，就能在短时间内获得丰厚的收益。

2、以代做流水账为名，要求受害者提供个人信息

当受害者上钩后，不法分子会以代做流水账为由，要求受害者提供详细的个人信息，包括身份证号码、银行卡信息、手机号码等，这些信息将被用于开设虚假账户，进行非法操作。

3、要求受害者进行虚假交易，提高银行流水

不法分子会指导受害者进行一系列虚假交易，以提高其银行流水，这些交易可能包括虚假的转账、提现等操作，受害者通常需要将这些交易记录提供给不法分子，以便他们进行后续的非法活动。

4、利用受害者的账户进行非法操作

在获取受害者的银行流水后，不法分子会利用这些信息在受害者账户上进行非法操作，如洗钱、诈骗等，这些行为可能会导致受害者账户被银行封停，甚至承担法律责任。

1、犯法性质

代做流水账行为属于非法行为，涉嫌诈骗、洗钱等违法犯罪，根据我国《刑法》相关规定，这种行为可能构成诈骗罪、洗钱罪等，严重者可能面临刑事责任。

2、法律依据

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：“以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定：“为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，取得银行或者其他金融机构的贷款、信用证、汇票、支票、债券、股票、基金份额等，或者用其进行其他违法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

1、提高警惕，切勿轻信高额回报

面对高额回报的诱惑，要保持清醒的头脑，理性判断，切勿轻信，的正常投资回报率，避免陷入骗局。

2、保护个人信息，切勿随意泄露

个人信息是珍贵的财富，切勿随意泄露给他人，遇到要求提供个人信息的场合，要仔细核实对方身份，确保信息安全。

3、拒绝参与虚假交易，遵守法律法规

面对代做流水账等非法行为，要坚决拒绝参与，遵守法律法规，维护金融市场秩序。

4、增强法律意识，及时报警

一旦发现涉及代做流水账等非法行为，要及时报警，依法维护自身权益，要增强法律意识，了解相关法律法规，提高自我保护能力。

代做流水账骗局是一种常见的诈骗手段，不法分子利用受害者的贪婪心理，以高额回报为诱饵，诱使受害者参与非法行为，为了避免陷入骗局，我们要提高警惕，加强自我保护，遵守法律法规，及时报警，金融机构和监管部门也应加强风险防范，严厉打击此类违法犯罪行为，维护金融市场秩序。